20 Anleitungen von der MiFID-II-Geeignetheitsprüfung über das Wealth-Reporting bis zum Krypto-Hinweis-Bogen — anymize anonymisiert Klarnamen, Konto-, Vermögens- und ISIN-Daten, bevor der Sachverhalt an die KI geht.
Alle 20 Anleitungen sind ausgearbeitet und mit CRAFT-Prompt versehen.
20 Anleitungen für Retail- und Private-Banking
MiFID-II-Beratung, Konto-Onboarding, Anlage und Robo-Advice, Premium-Mandate — anymize bleibt der Anonymisierungs-Layer für alle Schritte. Alle 20 Anleitungen sind ausgearbeitet und mit CRAFT-Prompt versehen.
5 Anleitungen
Erstentwurf der Geeignetheits-Section nach MaComp BT 7.1 aus den fünf MiFID-II-Kategorien — pseudonymisiert vor dem KI-Aufruf, Pflicht-Letztprüfung Beraterin. Ausführliches Beispiel.
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Modell-Allokation in 3–5 Asset-Klassen mit Geeignetheits-Begründung und PRIIPs-Risikoklasse — Produkt-Mapping bleibt in der Banking-Umgebung.
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KI prüft Protokoll auf WpHG-§-83- und MaComp-BT-7.1-Vollständigkeit — Findings-Tabelle mit Ampel (grün/gelb/rot).
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Geeignetheitserklärung nach Art. 25 Abs. 6 MiFID II für Zertifikate und Derivate — Produkt-Mechanik aus KID/PRIIPs, Vier-Augen-Compliance Pflicht.
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FAQ aus typischen Service-Tickets (pushTAN, SCA, Phishing) mit BaFin-Phishing-Warnung als Pflicht-Verweis.
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5 Anleitungen
KI füllt das Eröffnungsformular aus Video-Ident-Output (IDnow, Sumsub) vor — jede GwG-Pflichtangabe wird vom Mensch gegen Originalbeleg verifiziert.
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Hinweis-Bogen zu Krypto-Risiken und MiCAR-Compliance vor Order — Pflicht-Aushändigung, Mandanten-Unterschrift, BaFin-Phishing-Warnung.
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3 Schreiben (Eingangsbestätigung, Abrechnung, Schließungs-Bestätigung mit GwG-/HGB-Aufbewahrungs-Hinweis) — anymize anonymisiert IBAN und Salden.
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Klartext-Erläuterung zu Abgeltungsteuer, Sparerpauschbetrag, Verlustverrechnungstopf — keine konkrete Steuerberatung (§ 2 StBerG).
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Antwortentwurf nach MaComp BT 9 mit Ombudsmann-Hinweis — kein Schuldanerkenntnis, keine Kulanz-Zusagen ohne Genehmigung.
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5 Anleitungen
Backtest-Bericht mit Stress-Szenarien (2008, COVID, Zinswende) — Kennzahlen unverändert aus Quant-System, DSGVO-Art.-22-Human-Override.
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Klartext-Übersetzung des MiFID-II-Kostenausweises — Zahlen unverändert aus dem Original, kein Ersatz für den Pflicht-Ausweis.
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Quartalsbericht aus Depot-Auszug und Performance-Attribution — Wealth Manager passt Ausblick individuell an.
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1–3 Cross-Sell-Hinweise mit Geeignetheits-Match und MaComp-BT-5-Zielmarkt-Caveat — Beraterin entscheidet (DSGVO Art. 22).
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Jahresbericht mit Anlage-Richtlinien-Compliance — ABWEICHUNG-Markierung erzwingt Rebalancing-Plan.
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5 Anleitungen
Vergleich von 3–5 ESIS-Angeboten (Sollzins, Effektivzins, KfW) — PAngV-Effektivzins kommt unverändert aus ESIS.
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Förderfähigkeits-Check für staatlich geförderte Altersvorsorge — keine konkrete Steuerberechnung (§ 2 StBerG).
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Erstplanungs-Memo für Vermögensübertragung (Freibeträge, 10-Jahres-Staffelung, Familienunternehmens-Verschonung) — Steuerberater + Notar pflicht.
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Standard-Brief nach EZB-/Fed-Zinsentscheid mit faktischer Marktbewertung — keine Performance-Versprechen.
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Mehrjähriger Familien-Finanzplan mit Cashflow-Projektion und Vorsorge-Cluster — Annahmen statt Prognosen.
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Was im Retail- und Private-Banking besonders gilt
Retail- und Private-Banking-Beratung ist hochfrequente Mandatspraxis mit § 43 KWG (Bankgeheimnis) bei jedem Workflow, ESMA-AI-Statement-konformer Test- und Überwachungspflicht und BaFin-Orientierungshilfe IKT/KI für jedes KI-Inventar. anymize hält Mandanten-, Konto-, Vermögens- und ISIN-Bezüge aus dem KI-Kontext — Geeignetheits-, Reporting- und Compliance-Workflows laufen systematisch.
Die fünf MaComp-Kategorien (Kenntnisse, Erfahrungen, Anlageziele, Verlusttragfähigkeit, finanzielle Verhältnisse) durchziehen alle Beratungs-UCs. anymize hält Klarname und Vermögenswerte aus dem KI-Kontext heraus — die Geeignetheits-Strukturierung läuft auf pseudonymisiertem Text.
ESMA verlangt seit Mai 2024 proportionale Test-/Überwachungspflicht; BaFin-Orientierungshilfe vom 18.12.2025 fordert ein KI-Inventar. Schatten-KI ist im Banking unzulässig — jeder KI-Einsatz muss gelistet sein.
Robo-Advice und automatisierte Cross-Sell-Empfehlungen können Art.-22-Fälle sein. Mensch-im-Loop und dokumentierter Human-Override-Pfad sind die regulatorische Standard-Antwort.
MIT Sert (SRC-0158) und BizTech (SRC-0159) belegen Banking-Halluzinations-Risiko bei Performance-Kennzahlen, Förderhöhen, ErbStG-Freibeträgen und MiCAR-Paragraphen. Prompts erzwingen unveränderte Übernahme aus dem Banking-System; Beraterin verifiziert.
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Wir sind überzeugt von anymize. Und wir wissen: Bei einem KI-Werkzeug, das Mandanten-, Patienten- oder Mitarbeiter-Daten berührt, reicht ein Demo-Video nicht. Deshalb 14 Tage voller Zugang – alle Modelle, alle Features, keine Kreditkarte. Genug Zeit, um sicher zu sein, bevor du uns vertraust.
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