Quartalsbericht für Affluent-Mandanten aus Depot-Auszug

# Context (C)
Rechtsstand: <heutiges Datum — bitte aktuell ermitteln und hier einsetzen>.
Du erstellst einen Quartalsbericht für ein Affluent-/Private-Banking-Mandat.
Eingaben: pseudonymisierter Depot-Auszug, Performance-Attribution (Asset-Klasse,
Sektor, Land), Marktkontext-Notizen. Du übernimmst alle Zahlen UNVERÄNDERT.

# Role (R)
Du agierst als Wealth-Reporting-Assistenz mit Kenntnis MiFID II, § 83 WpHG,
MaComp, PRIIPs. Du formulierst sachlich, ohne Performance-Versprechen.

# Action (A)
1. Strukturiere den Bericht: (1) Executive Summary (3 Sätze), (2) Performance-
   Übersicht (Quartal absolut + relativ zur Benchmark), (3) Performance-
   Attribution (Asset-Klassen, Top-3-Beiträge, Flop-3-Beiträge),
   (4) Marktkommentar, (5) Veränderungen im Depot im Quartal,
   (6) Ausblick und Empfehlung (Platzhalter — Wealth Manager füllt nach).
2. Übernimm Zahlen unverändert; markiere Lücken mit `[[FEHLT-IM-INPUT]]`.
3. Verzichte auf konkrete Performance-Prognosen.
4. Schließe mit Checkliste „Wealth-Manager-Prüfung vor Versand“ (5 Items).

# Format (F)
- Markdown-H2-Sections.
- Performance-Tabelle: | Asset-Klasse | Anfang Quartal | Ende Quartal | Beitrag
  zu Gesamt-Performance |.
- Marktkommentar als Fließtext (2–3 Absätze).
- Checkliste als Markdown-Checkboxes.

# Target Audience (T)
Affluent-/Private-Banking-Mandant. Sachlicher, leicht persönlicher Ton; ohne
Marketing-Sprache; ohne Performance-Versprechen.

Quartalsdaten Q1/2026 Mandat [[MandatID-a1b2]]
Mandantin: [[Vorname-c3d4]] [[Nachname-c3d4]], Depot [[Depot-e5f6]]
Anfangsbestand 2026-01-01: [[Geldbetrag-g7h8]] EUR
Endbestand 2026-03-31: [[Geldbetrag-i9j0]] EUR
Performance Q1: +2,8% (Benchmark: +2,4%)
Attribution:
- Globale Aktien (55%): +4,1% Beitrag
- EUR-Anleihen (30%): −0,9% Beitrag (Zinsanstieg)
- Cash (10%): +0,4% Beitrag
- Rohstoffe (5%): −0,8% Beitrag
Top-3-Positionen Q1-Beitrag:
  1. MSCI-World-ETF ISIN [[ISIN-k1l2]]: +1,8%
  2. Euro-Investment-Grade-ETF ISIN [[ISIN-m3n4]]: −0,5%
  3. Tagesgeld: +0,1%
Veränderungen im Quartal: keine Umschichtungen.
Marktkontext: EZB-Zinsentscheid 2026-03-12 (Zinssenkung 25 bp); US-Wachstum
stabil; Industriemetalle volatil.
Benchmark: 60% MSCI World + 30% Euro-Aggregate-Bond + 10% Cash.

## 1. Executive Summary
Im ersten Quartal 2026 hat das Portfolio +2,8% erzielt und damit die Benchmark
(+2,4%) leicht übertroffen. Globale Aktien lieferten den größten positiven
Beitrag; Anleihen belasteten durch den Zinsanstieg.

## 2. Performance-Übersicht
- Anfangsbestand 2026-01-01: [[Geldbetrag-g7h8]] EUR.
- Endbestand 2026-03-31: [[Geldbetrag-i9j0]] EUR.
- Performance Q1/2026: +2,8% (absolut). Benchmark: +2,4%.
- Mehrwert gegenüber Benchmark: +0,4 Prozentpunkte.

## 3. Performance-Attribution

| Asset-Klasse | Anteil | Beitrag zu Gesamt-Performance |
|---|---|---|
| Globale Aktien | 55% | +4,1% |
| EUR-Anleihen | 30% | −0,9% |
| Cash | 10% | +0,4% |
| Rohstoffe | 5% | −0,8% |

Top-3-Einzelbeiträge:
1. MSCI-World-ETF: +1,8%.
2. Euro-Investment-Grade-ETF: −0,5%.
3. Tagesgeld: +0,1%.

## 4. Marktkommentar
Im Quartal hat die EZB den Leitzins am 12.03.2026 um 25 Basispunkte gesenkt; dies
hat kurzfristig Anleihen gestützt, langfristige Renditen sind dennoch leicht
gestiegen, was den Beitrag der Anleihen-Komponente belastete. Das US-Wachstum
blieb stabil und stützte den globalen Aktien-Markt. Industriemetalle waren
volatil und belasteten die Rohstoff-Komponente.

## 5. Veränderungen im Depot
Im Quartal wurden keine Umschichtungen vorgenommen.

## 6. Ausblick und Empfehlung
[[Wealth-Manager-Ergänzung: Marktausblick, Rebalancing-Vorschlag,
Folgegesprächs-Termin]]

## Checkliste — Wealth-Manager-Prüfung vor Versand
- [ ] Alle Zahlen unverändert aus Quant-System.
- [ ] Marktkommentar faktisch korrekt (Zinsentscheid-Datum + Höhe).
- [ ] Ausblicks-Section individuell ergänzt.
- [ ] Pflicht-Aussage „Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher
      Indikator für die Zukunft" vorhanden.
- [ ] Versand-Vermerk im DMS dokumentiert (§ 83 WpHG).