Retail- und Private-Banking
Beratungsprotokoll nach § 83 WpHG, MiFID-II-Geeignetheit, Anlageberatung, Robo-Advice, anymize schützt Kunden-, Depot- und Konto-Daten vor dem KI-Aufruf.
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KI im Alltag.
160 Anleitungen.
8 Geschäftsbereiche.
160 erprobte Arbeitsabläufe für die deutsche Bank, vom Beratungsprotokoll bis zum DORA-Vorfallsbericht, vom Retail Banking bis zur Internen Revision.
Mit anymize bleiben Kundendaten vertraulich: § 43 KWG (Bankgeheimnis), § 25b KWG (Auslagerung) und DORA Art. 28 (Drittparteien-Risiko) sind strukturell gewahrt, weil die Klarnamen das Haus nicht verlassen.
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Wähle deinen Geschäftsbereich.
Je 20 Anleitungen.
Öffne einen Geschäftsbereich, um seine 20 ausgearbeiteten Anleitungen zu sehen, vom Beratungsprotokoll über die Kreditakte bis zum DORA-Vorfallsbericht. Alle acht Hubs sind online.
Firmenkundengeschäft und Kredit
Kreditakten, Bilanzanalyse, Rating-Bericht, Konsortialkredit-Termsheet, anymize entfernt Firmen- und Geschäftsführer-Bezüge vor LLM-Übergabe.
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Compliance, AML und KYC
Verdachtsmeldung (SAR), KYC-Akten, PEP-Screening, Sanktions-Treffer-Plausibilisierung, § 25h KWG, GwGMeldV ab 03/2026 berücksichtigt.
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Risikomanagement und Treasury
ICAAP, ILAAP, Stress-Tests, IRB-Validierung, Modell-Risiko-Inventar, BaFin BDAI-Prinzipien und Orientierungshilfe IKT/KI beachtet.
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Investment Banking und Research
M&A-Datenraum-Analyse, IPO-Prospekt, Equity-/Fixed-Income-Research, Pitch-Decks, MiFID II und MAR-Insiderrecht durchgängig.
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Asset Management und Reporting
Quartalsbericht Spezialfonds, SFDR-/Taxonomie-Reporting, Anlegerkorrespondenz, KAGB, AIFMD, UCITS und PRIIP konform.
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Zahlungsverkehr und Operations
DORA-IKT-Vorfallsbericht, Auslagerungs-Register, Fraud-Triage, Backoffice-Extraktion, DORA seit 17.01.2025 anwendbar.
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Interne Revision und Audit
Revisionsbericht, Continuous Auditing, IT-Audit DORA, Management-Letter, MaRisk AT 4.4 und IDW PS 980/982 als Anker.
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Zwei Beispiele
So sieht das
in der Praxis aus.
Zwei ausgearbeitete Beispiele, von der Situation in der Kanzlei über die KI-Anweisung zum Kopieren und ein konkretes Antrags-Beispiel bis zu den berufsrechtlichen Pflichten und den Rechtsgrundlagen.
Beispiel Retail Banking
Retail- und Private-Banking
MiFID-II-Beratungsprotokoll aus Gesprächsnotizen
MiFID II § 83 WpHG
Strukturierter Beratungsprotokoll-Entwurf nach § 83 WpHG inklusive Geeignetheitsprüfung in unter zehn Minuten, anymize entfernt Kunden-, Depot- und Kontonummern vor dem KI-Aufruf. Die Aufzeichnungspflicht (5–7 Jahre) und Bankgeheimnis (§ 43 KWG) sind strukturell gewahrt.
Mehr erfahrenBeispiel Compliance
Compliance, AML und KYC
SAR-Entwurf aus Transaktionsdaten
§ 25h KWG · GwGMeldV ab 03/2026
Verdachtsmeldungs-Erstentwurf nach GwG § 43 mit allen Pflichtfeldern der ab 01.03.2026 verbindlichen GwGMeldV (goAML-Standard). Personendaten, IBANs und Beneficial-Ownership-Bezüge werden vor dem KI-Aufruf anonymisiert, die Endentscheidung bleibt nach § 25h KWG zwingend in Deutschland.
Mehr erfahrenSo ist die Banking-Arbeit strukturiert
Acht Themengebiete,
quer durch alle Geschäftsbereiche.
Die acht Themengebiete zeigen, wie sich die typische Banking-Arbeit gliedert. Die konkreten, ausgearbeiteten Anleitungen findest du in den Geschäftsbereichen oben, jedes Themengebiet taucht dort auf, geschärft auf den jeweiligen Bank-Arbeitsplatz.
Retail- und Private-Banking-Beratung
Beratungsprotokoll nach § 83 WpHG, Geeignetheitsprüfung, KYC-Onboarding, Anlageberatung, Robo-Advice, der Front-Office-Alltag im Privat- und Wealth-Segment.
Typische Anwendungen
- · MiFID-II-Beratungsprotokoll aus Gesprächsnotizen
- · Kunden-Erstgespräch mit KI-Hintergrundrecherche
- · Robo-Advice-Vorschlag mit Compliance-Spot-Check
Firmenkundengeschäft und Kreditprozess
Kreditakten, Bilanzanalyse, Rating-Bericht, Sicherheiten-Bewertung, Restrukturierung, Hochrisiko-Kontext nach EU AI Act Annex III 5(b) und MaRisk BTO.
Typische Anwendungen
- · Kreditakte auf Vollständigkeit prüfen
- · Bilanzanalyse mit Kennzahlen-Plausibilisierung
- · Rating-Bericht-Erstentwurf
Compliance, AML und KYC
SAR-Generierung, KYC-Akte, PEP-Screening, Beneficial-Ownership, Periodic Review, § 25h KWG verpflichtet zu algorithmischer Transaktionsüberwachung; GwGMeldV ab 01.03.2026.
Typische Anwendungen
- · Verdachtsmeldung (SAR) entwerfen
- · KYC-Akte mit Risikoklassifizierung
- · PEP-Screening-Hit plausibilisieren
Risikomanagement und Treasury
ICAAP, Stress-Tests, IRB-Validierung, Modell-Risiko-Inventar, BaFin BDAI-Prinzipien (2021) und Orientierungshilfe IKT/KI (Dez. 2025) als Anker; Schatten-KI-Erfassung Pflicht.
Typische Anwendungen
- · ICAAP-Section aus quantitativen Daten
- · Stress-Test-Szenario für Vorstand
- · IRB-PD-Modell-Validierung
Investment Banking und Wertpapier-Research
M&A-Due-Diligence, IPO-Prospekt, Sektor-Research, Pitch-Decks, NDA und Insiderrecht (MAR) verstärken Schutz; Bloomberg GPT, AlphaSense und JPM LLM Suite als Marktstandard.
Typische Anwendungen
- · M&A-Datenraum mit KI zusammenfassen
- · Equity-Research-Update nach Earnings
- · Pitch-Deck für Erstpräsentation
Asset Management und Mandatsreporting
Quartalsbericht Spezialfonds, SFDR-/Taxonomie-Reporting, Anlegerkorrespondenz, AIFMD, UCITS und KAGB regulieren das Reporting; BlackRock Aladdin und SimCorp One als Marktreferenz.
Typische Anwendungen
- · Quartalsbericht Spezialfonds
- · ESG-Report nach SFDR Art. 8/Art. 9
- · Anlegerkorrespondenz Strategie-Update
Zahlungsverkehr, FinTech-Operations und DORA
DORA-Vorfallsbericht (4-Stunden-Frist), Auslagerungs-Register, Fraud-Triage, Backoffice-Extraktion, Bußgelder bis 10 Mio. EUR oder 5% Konzernumsatz; PSD2/PSD3 und EU-AI-Act Annex III 4 (Recruiting).
Typische Anwendungen
- · DORA-IKT-Vorfallsbericht 4-Stunden-Frist
- · Fraud-Alert-Triage Kartenzahlung
- · Backoffice-Dokumentenextraktion
Interne Revision und Audit
Revisionsbericht, Continuous Auditing, IT-Audit nach IDW PS 982, § 26 BDSG (Beschäftigtendaten) und Bankgeheimnis verlangen sorgfältige Anonymisierung von Findings.
Typische Anwendungen
- · Revisionsbericht aus Findings
- · Continuous-Auditing-Setup für Buchungs-Anomalien
Konkrete Anleitungen öffnest du in den Geschäftsbereichen.
So nutzen Sie das
Drei Schritte
in der Bank.
Die Anleitungen sind so gebaut, dass sie sich in den bestehenden Banking-Workflow einfügen, BaFin-Aufsichtsrecht, DORA-Drittparteien-Risiko und menschliche Letztentscheidung bleiben dort, wo sie hingehören.
01
Themengebiet oder Geschäftsbereich wählen
Acht Themengebiete strukturieren die Banking-Arbeit quer durch alle Institutstypen, vom Beratungsprotokoll bis zur internen Revision. Acht Geschäftsbereichs-Hubs schärfen sie auf den konkreten Arbeitsplatz. Beide Wege führen zur passenden Anleitung in unter zwei Klicks.
02
Anonymisierung vor dem KI-Aufruf
anymize erkennt Kundennamen, IBAN, Kontonummern, Beneficial-Ownership-Bezüge und Mandatsdaten und ersetzt sie durch Platzhalter, bevor das KI-Modell die Akte sieht. Verarbeitung in EU-Rechenzentren, AVV nach Art. 28 DSGVO und Drittparteien-Vertrag nach DORA Art. 28. Ein kurzer Spot-Check vor dem KI-Aufruf ist Pflicht, bei AML-/SAR-Workflows als 100-%-Vier-Augen-Sichtung statt Stichprobe.
03
Bank-Wertung und ggf. Zweitsichtung
Die KI strukturiert Tatsachen und Zahlen, Sie würdigen aufsichtsrechtlich. Jede Norm-Bezugnahme gehört gegen die Primärquelle (BaFin, Bundesbank, EBA, EZB) verifiziert. Bei Hochrisiko-KI nach EU AI Act Annex III 5(b) (Kredit-Scoring natürlicher Personen) gilt zwingend menschliche Letztentscheidung; bei AML-Endentscheidungen nach § 25h KWG ist Auslagerung in Drittländer ausgeschlossen.
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Wir sind überzeugt von anymize. Und wir wissen: Bei einem KI-Werkzeug, das Mandanten-, Patienten- oder Mitarbeiter-Daten berührt, reicht ein Demo-Video nicht. Deshalb 14 Tage voller Zugang – alle Modelle, alle Features, keine Kreditkarte. Genug Zeit, um sicher zu sein, bevor du uns vertraust.
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