20 Anleitungen von KYC-Onboarding über goAML-Verdachtsmeldungen bis MiCAR-Wallet-Checks — anymize anonymisiert Kunden-, UBO- und Mitarbeiterdaten, bevor der Sachverhalt an die KI geht.
Alle 20 Anleitungen sind ausgearbeitet und mit CRAFT-Prompt versehen.
20 Anleitungen für Compliance, AML und KYC
KYC-Onboarding, Geldwäsche-Verdachtsmeldungen, Screening und Sanktionen, Reporting und Aufsicht — anymize bleibt der Anonymisierungs-Layer für alle Schritte. Alle 20 Anleitungen sind ausgearbeitet und mit CRAFT-Prompt versehen.
5 Anleitungen
Hochvolumiges Privatkunden-Onboarding nach § 10 GwG mit Video-Ident (IDnow/Sumsub, BaFin Circular 3/2017 GW) — KYC-Akten-Vorentwurf und Risiko-Klassifizierungs-Vorschlag.
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Firmenkunden-Onboarding mit UBO-Ketten-Diagramm (Mermaid), Diskrepanz-Tabelle und § 23a GwG-Meldungsvorschlag bei mehrstufigen Holdings und Treuhand-Konstrukten.
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UBO-Diagramm aus HR-, Transparenzregister-, Companies-House- und Trust-Deed-Auszügen mit Diskrepanz-Tabelle nach § 23a GwG.
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Jährlicher Periodic Review mit 5-Dimensionen-Veränderungs-Analyse (Stammdaten/UBO, Geschäftszweck, Transaktionsverhalten, PEP/Sanktion, Vor-Alerts).
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Event-getriebener KYC-Refresh nach § 10 Abs. 1 Nr. 5 GwG mit Differenz-Tabelle und Refresh-Tiefe-Empfehlung. AGG-/§ 26 BDSG-Bias-Schutz.
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5 Anleitungen
SAR-Drafting im ab 01.03.2026 verbindlichen goAML-Pflichtfeld-Strukturschema der GwGMeldV. Pflichtfeld-Zuordnungstabelle strukturell im Prompt.
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L1-Vortriage von TMS-Alerts (ACTICO MLDS, GFT Smaragd, NICE Actimize, Hawk:AI) mit § 25h KWG-Audit-Trail. Triage-Vorschlag VERWERFEN/L2/SAR mit Indikator-Tabelle.
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Bericht des Geldwäschebeauftragten mit KPI-Tabelle YoY (Alerts, SARs, KYC, Schulung), besonderen Vorkommnissen und Maßnahmenplan für das kommende Geschäftsjahr.
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Bargeld-Alerts über 15.000 EUR und Strukturierungs-Verdachte (Smurfing) nach § 10 Abs. 3 GwG mit Plausibilitäts-Block und Strukturierungs-Indikator-Tabelle.
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Jährliche Risikoanalyse mit Risiko-Matrizen in fünf Dimensionen (Kunden, Produkte, Vertriebskanäle, Geografie, Transaktionen) mit Brutto-/Netto-Bewertung.
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5 Anleitungen
Disambiguierung eines PEP-Treffers (LSEG World-Check, Dow Jones, ComplyAdvantage) mit Adverse-Media-Verdichtung und Quellen-Hierarchie Tier 1/2/3. AGG-/Bias-Schutz.
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Disambiguierung mit OFAC 50 %-Regel und Programm-Klassifikation (umfassend vs. sektoral) gegen § 18 AWG-Strafbarkeit.
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Embargo-Prüfung mit Güter-Anhang-Zuordnung (Anhang XXIII VO 833/2014), Dienstleistungs-Embargo (Art. 5n) und BAFA-Genehmigungs-Tatbestand.
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MiCAR-/TFR-konforme Wallet-Hygiene-Bewertung mit Blockchain-Analytics (Chainalysis, Elliptic, TRM Labs), Source-of-Funds und Travel-Rule.
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CBDDQ-Refresh nach § 15 Abs. 3 Nr. 3 GwG mit 5-Themen-Verdichtung (Ownership, AML-Programm, Sanctions, TMS, ABC) und Shell-Bank-Indikator-Prüfung nach § 25k GwG.
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5 Anleitungen
Pflicht-für-Pflicht-Gap-Analyse gegen EU-AMLR und AMLA-Aufsichtsrahmen (Frankfurt, operativ 2026) mit Lücken-Liste und Maßnahmen-Reihenfolge.
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Höchstsensible Hinweisgeber-Bearbeitung mit § 8-Vertraulichkeit und § 36-Beweislastumkehr. Eskalations-Linie an Aufsichtsrat bei Vorstands-Verstrickung.
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US-Personen-Indizien-Prüfung (Citizenship, Green Card, Substantial Presence), CRS-Reportable-Bewertung und Reporting-Datensatz für BZSt.
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Schulungs-Status-Bericht nach MaComp BT 8 und § 6 GwG mit Quoten-Tabelle YoY, AGG-sensibler Lücken-Tabelle und Nachhol-Plan.
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Antwort auf § 44 KWG-Auskunftsersuchen, Sonderprüfungs-Findings, DORA-/BAIT-Mitteilungen mit Belegmappen-Struktur, Frist-Tracker und Vorstand-Freigabe.
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Was in Compliance, AML und KYC besonders gilt
Compliance, AML und KYC sind hochfrequente Bank-Praxis mit harter Strafbarkeit (§ 18 AWG, § 43 KWG, § 40 HinSchG), volatilen Sanktionslisten und kontinuierlich wachsenden Aufsichts-Erwartungen (GwGMeldV 2026, AMLA Frankfurt). anymize hält die personenbezogenen Bezüge aus dem KI-Kontext — die Klassifikation, Würdigung und Endentscheidung bleiben bei den Verantwortlichen im Inland.
§ 43 KWG verbietet die Offenbarung von Kundenstammdaten gegenüber unbeteiligten Dritten. Bei jedem KI-Aufruf eines LLM-Anbieters wäre das ein Bruch — anymize ersetzt Kunden-Identifikatoren durch Platzhalter, bevor die KI sie sieht. Die Endentscheidung bleibt nach § 25h Abs. 2 S. 1 KWG strukturell in deutscher Hand.
Ab 01.03.2026 ist die SAR-Übermittlung über goAML mit Pflichtfeld-Struktur verbindlich; die EU-AMLA nimmt 2026 in Frankfurt operativ den Betrieb auf. Das KI-Inventar nach BaFin-Orientierungshilfe vom 18.12.2025 wird Aufsichts-Thema. Wer Schatten-KI im AML-Workflow nicht dokumentiert, ist bei AMLA-Inspektionen 2027/2028 exponiert.
MIT-Thesis 2025 und BizTech 2025 zeigen Halluzinationsraten >20 % bei Banking-Queries. Bei SAR-Texten, Sanktions-Designations und HRB-Nummern ist erfundene Tatsachensubstanz Compliance-Risiko. anymize ändert daran nichts — die [VERIFY: …]-Markierungen im Prompt erzwingen Primärquellen-Prüfung; die fachliche Würdigung bleibt Mensch-Pflicht.
Sanktions-Treffer, Embargo-Block, PEP-Match, Hinweisgeber-Bearbeitung bei Vorstands-Verstrickung — bei diesen Konstellationen ist die KI-Verdichtung nur Vorentwurf. Vier-Augen mit MLRO, ggf. Vorstand-Information oder bei besonders sensiblen Hinweisen Aufsichtsrats-Eskalation gehört zur Standard-Governance. Die KI macht das Drafting schneller, nicht die Entscheidung leichter.
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