Risikomanagement und Treasury
Recovery-Plan-Update (BRRD) Section Drafting
anymize ersetzt Counterparty-Namen und Geschäftseinheiten-Bezüge mit kritischen Funktionen vor dem KI-Aufruf. Recovery-Plan-Sections (Strategische Analyse, Indikatoren, Optionen, Szenario, Kommunikation, Governance) entstehen auf pseudonymisiertem Text — BRRD/SRMR-konform.
Schwierigkeit: Spezialist · Datenklasse: Mandantendaten · Letztes Review:
Zur Orientierung gedacht. Die anwaltliche Würdigung im Einzelfall bleibt selbstverständlich bei Ihnen — KI-Outputs sind vor jeder Verwendung zu prüfen. Mehr dazu am Ende.
Anwendungsbereich
Worum geht es hier?
Recovery-Pläne sind BRRD/SRMR-Pflicht. SRB (für signifikante Banken) bzw. BaFin (für LSI) prüfen jährliche Updates. § 25a KWG, MaRisk sind die nationalen Anker. Recovery-Plan ist 200–500-seitig — KI-Strukturierung beschleunigt Sections (2–4 Tage manueller Aufwand pro Section).
Für wen passt das?
Zielgruppe und Kontext
- Rolle
- Recovery-Planning-Verantwortliche:r, Risk Manager, Treasury, Strategie.
- Seniorität
- Sehr hoch — BRRD Art. 5 ff., SRMR, EBA RTS on Recovery Plans, kritische Funktionen, Recovery-Optionen-Methodik.
- Kanzleigröße
- Alle Banken mit Recovery-Planning-Pflicht.
- Spezifische Kontexte
- Jährliches Voll-Update; ad-hoc bei materieller Veränderung.
Die Situation in der Kanzlei
So bringen Sie Tempo und Sorgfalt zusammen
Recovery-Plan ist 200–500-seitig. Sections: Strategische Analyse, Recovery-Indikatoren (Kapital, Liquidität, Profitabilität, Markt, Makro), Recovery-Optionen (mit Wirkungs-/Realisierungs-Quantifizierung), Szenario-Analysen, Kommunikations- und Eskalations-Plan, Governance. Manuell 2–4 Tage pro Section. Fehler: Wirkungs-/Zeitschiene-Inkonsistenz, kritische Funktionen unvollständig, Kommunikations-Plan generisch.
Was Sie davon haben
Zeit, Wert, Vertraulichkeit
Zeit pro Section
2–4 Tage
EBA-RTS-Struktur
strukturell konform
Vertraulichkeit
On-Premises empfohlen
Erkennungsrate
>95 %
So gehen Sie vor
In 5 Schritten zum Antrag
Vorjahres-Recovery-Plan + Kapital-/Liquiditätsplanung + Stresstest-Outputs.
Sie
Datenbasis
anymize anonymisiert Counterparty-Namen, Geschäftseinheiten mit kritischen Funktionen.
anymize
§ 43 KWG · Vertraulichkeit
Vier-Augen-Prinzip bei Recovery-Plan — Vertraulichkeitsstufe hoch.
Sie
Insider-Vertraulichkeit
CRAFT-Prompt. Output: 6-Abschnitts-Section (Strategische Analyse, Indikatoren, Optionen, Szenario, Kommunikation, Governance).
GPT / Claude / Gemini in anymize · ggf. On-Premises
Schreib-Effizienz · BRRD/EBA RTS
Faktencheck: Kapital-Trajektorie, Recovery-Optionen-Wirkung 1:1.
Sie
BRRD · EBA RTS
Methodik-Verfeinerung: kritische Funktionen, Optionen-Realisierbarkeit. Freigabe Risk-Komitee → Vorstand → SRB/BaFin.
Sie
§ 25a KWG
Womit Sie arbeiten
So setzen Sie anymize konkret ein
Was anymize tut
- Erkennt Counterparty-Namen und Geschäftseinheiten-Bezüge mit kritischen Funktionen.
- Bidirektionale Anonymisierung.
- Bei besonders sensibler Recovery-Planung: On-Premises-Variante empfohlen.
Was Sie tun
- Vorjahres-Plan und aktuelle Kapital-/Liquiditätsplanung bereitstellen.
- Kritische Funktionen nach BRRD Art. 2 Abs. 1 Nr. 35 identifizieren.
- Recovery-Optionen realistisch quantifizieren.
- Kommunikations-Plan mit IR und Public Affairs abstimmen.
Daten-Input
Vorjahres-Recovery-Plan, aktuelle Kapital-/Liquiditätsplanung, Stresstest-Outputs, kritische Funktionen mit Geschäftseinheiten, Recovery-Optionen-Liste mit Wirkungs-Quantifizierung.
Output-Kontrolle
Pseudonymisierter Datensatz an die KI. 6-Abschnitts-Section.
Freigabeprozess
Risk-Komitee → Vorstand → SRB/BaFin.
Die KI-Anweisung
Prompt zum Kopieren
1. Vorjahres-Plan + aktuelle Planung in anymize einfügen.
2. Bei besonders vertraulichen Daten On-Premises-Variante.
3. Prompt anhängen.
4. Re-identifizierter Output gegen BRRD/EBA-RTS verifizieren.
# Context (C)
Recovery-Plan-Update einer deutschen Bank nach BRRD/SRMR, EBA RTS on Recovery
Plans, § 25a KWG, MaRisk. Rechtsstand: <heutiges Datum>. Counterparty- und
Geschäftseinheiten-Bezüge pseudonymisiert ([[Counterparty-Hash]],
[[Geschäftseinheit-Hash]]).
# Role (R)
Du agierst als Recovery-Planning-Reporting-Assistenz mit Kenntnis: BRRD Art. 5 ff.,
EBA RTS on Recovery Plans, kritische Funktionen, Recovery-Indikatoren (Kapital
CET1, LCR, Profitabilität RoTE, Markt, Makro), Recovery-Optionen.
# Action (A)
1. Struktur (je angefragter Section):
(a) Strategische Analyse.
(b) Recovery-Indikatoren mit Schwellen.
(c) Recovery-Optionen + Wirkung + Realisierungszeit + Hürden.
(d) Szenario-Analyse.
(e) Kommunikations- und Eskalations-Plan.
(f) Governance.
2. Nur Input-Werte; `[Datenfeld]`-Bezug; EBA-RTS-Struktur einhalten.
3. Realistische Wirkungs-/Zeit-Quantifizierung; keine Marketing-Sprache.
# Format (F)
Tabellen + Fließtext nach EBA-RTS-Struktur.
# Target Audience (T)
Risk-Komitee, Vorstand, SRB/BaFin.
# Verbote
KEINE Schönfärberei der Recovery-Wirkung.So sieht der Sachverhalt aus
Pseudonymisierter Eingabetext
Recovery-Plan Update [[Datum-7f2a]]
Kritische Funktionen:
- Liability Banking ([[Geschäftseinheit-9b3d]]): 38 Mrd. EUR Einlagen.
- Lending ([[Geschäftseinheit-7e2a]]): 28 Mrd. EUR Forderungen.
- Payments-Infrastruktur ([[Geschäftseinheit-3a8b]]): 12 Mio. Transaktionen/Tag.
Recovery-Indikatoren:
| Indikator | Frühwarn | Recovery | Eskalation |
|---|---|---|---|
| CET1-Quote | 12,5 % | 11,5 % | 10,5 % |
| LCR | 130 % | 115 % | 105 % |
| RoTE | 4 % | 2 % | 0 % |
| 5J-CDS-Spread | 80 bp | 150 bp | 250 bp |
Recovery-Optionen:
| Option | Wirkung CET1 (Mio.) | Wirkung LCR (Mrd. HQLA) | Realisierung |
|---|---|---|---|
| Dividenden-Stop | 400 | | sofort |
| Hybridkapital-Emission | 600 | | 3 Mon. |
| Verkauf [[Geschäftseinheit-d5f3]] | 800 | +2,0 | 6–9 Mon. |
| RWA-Reduktion Trading Book | 300 | | 3–6 Mon. |
| Zentralbank-Refinanzierung Erweiterung | | +5,0 | 2 Wo. |
Szenarien:
- Idiosynkratisch: Cyber-Schadensfall + Vertrauensverlust.
- Marktweit: Schwere Rezession ECB-Adverse.
- Kombiniert.So liefert anymize zurück
Der Antrags-Entwurf
## A. Strategische Analyse
Die Bank betreibt drei kritische Funktionen i.S.v. BRRD Art. 2 Abs. 1 Nr. 35:
Liability Banking via [[Geschäftseinheit-9b3d]] (38 Mrd. EUR Einlagen),
Lending via [[Geschäftseinheit-7e2a]] (28 Mrd. EUR Forderungen) und Payments-
Infrastruktur via [[Geschäftseinheit-3a8b]] (12 Mio. Transaktionen/Tag).
## B. Recovery-Indikatoren
| Indikator | Frühwarn | Recovery | Eskalation | Aktuell | Status |
|---|---|---|---|---|---|
| CET1-Quote | 12,5 % | 11,5 % | 10,5 % | 14,2 % | grün |
| LCR | 130 % | 115 % | 105 % | 142 % | grün |
| RoTE | 4 % | 2 % | 0 % | 7,8 % | grün |
| 5J-CDS-Spread | 80 bp | 150 bp | 250 bp | 62 bp | grün |
## C. Recovery-Optionen
| Option | Wirkung CET1 (Mio.) | Wirkung LCR (Mrd.) | Zeit | Hürden |
|---|---|---|---|---|
| Dividenden-Stop | 400 | | sofort | HV-Beschluss |
| Hybridkapital-Emission | 600 | | 3 Mon. | Markt-Fenster, EBA-Konformität |
| Verkauf [[Geschäftseinheit-d5f3]] | 800 | +2,0 | 6–9 Mon. | Kartellverfahren, Käufer-Verfügbarkeit |
| RWA-Reduktion Trading Book | 300 | | 3–6 Mon. | Marktauswirkungen |
| Zentralbank-Refinanzierung Erweiterung | | +5,0 | 2 Wo. | Collateral-Verfügbarkeit |
## D. Szenario-Analyse
- **Idiosynkratisch:** Cyber-Schadensfall + Vertrauensverlust — Dividenden-Stop +
Zentralbank-Refinanzierung + Kommunikations-Plan Sofortmaßnahme.
- **Marktweit:** ECB-Adverse — Hybridkapital + RWA-Reduktion; Combined-Buffer-
Reststand prüfen.
- **Kombiniert:** alle Optionen gleichzeitig; Verkauf [[Geschäftseinheit-d5f3]]
als letzter Schritt.
## E. Kommunikations- und Eskalations-Plan
1. Frühwarn-Trigger: Risk-Komitee Sondersitzung.
2. Recovery-Trigger: Vorstand + Aufsichtsrat; SRB/BaFin-Vorabstimmung.
3. Eskalations-Trigger: SRB/BaFin formal informiert; Markt-Kommunikation aktiviert.
## F. Governance
| Rolle | Verantwortlichkeit |
|---|---|
| Vorstand Risk | Plan-Verantwortung |
| Recovery-Planning-Team | Operative Steuerung |
| Treasury | Liquiditäts-Maßnahmen |
| Kommunikations-Lead | Markt-/Aufsichtskommunikation |Was das Berufsrecht verlangt
Pflichten — und wie anymize sie abdeckt
BRRD/SRMR + EBA RTS
Struktur Pflicht; SRB/BaFin-Vorgaben einhalten.
§ 25a KWG, MaRisk (SRC-0106 / SRC-0115)
Vorstand verantwortet.
Wirkungs-Quantifizierung
Realistische Zeitschienen; keine Schönfärberei. McKinsey Workflow-Redesign (SRC-0157) — KI als Strukturhilfe, nicht Strategie-Ersatz.
§ 43 KWG (SRC-0109)
Counterparty-/Geschäftseinheiten-Listen Klasse A.
BaFin BDAI/Orientierungshilfe (SRC-0119 / SRC-0120)
KI im Inventar; bei Recovery-Plan-Vertraulichkeit On-Premises bevorzugen.
Vertraulichkeit + BCBS 239 (SRC-0205)
Recovery-Plan unterliegt besonderer aufsichtlicher Vertraulichkeit; Datenqualität BCBS-konform.
Datenschutz und Vertraulichkeit
So funktioniert das mit anymize
Recovery-Pläne sind besonders vertraulich. anymize ersetzt Counterparty- und Geschäftseinheiten-Bezüge; aggregierte Indikatoren bleiben sichtbar. Für besonders sensible Recovery-Sections empfohlen: On-Premises-LLM-Stack. Rechtsgrundlage Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO i.V.m. § 25a KWG.
Alternativen
- Bank-interne KI (besonders empfehlenswert wegen Vertraulichkeit).
- GRC-Plattformen (Wolters Kluwer, ServiceNow).
- Voraussetzung: AVV, Auslagerungs-Register, KI-Inventar.
Sicherheitscheck vor der Einreichung
Was anymize liefert — was Sie souverän entscheiden
Vor dem KI-Aufruf
- On-Premises-Variante geprüft (bei besonders vertraulichen Sections)?
- Vorjahres-Plan strukturiert verfügbar?
- Vier-Augen-Prinzip aktiviert?
Nach der KI-Antwort
- Kritische Funktionen vollständig?
- Recovery-Indikatoren konsistent mit interner Definition?
- Optionen mit realistischer Wirkung/Zeit?
- EBA-RTS-Struktur eingehalten?
Vor Freigabe
- Vorstand + Aufsichtsrat + SRB/BaFin-Update?
Typische Fehlermuster — und wie anymize gegensteuert
- →KI schönt Recovery-Wirkung (zu schnelle Realisierungs-Zeit).
- →KI vergisst kritische Funktionen.
- →KI generalisiert Kommunikations-Plan.
- →KI vermischt Frühwarn-/Recovery-/Eskalations-Schwellen.
- →KI ignoriert Hürden (Kartellverfahren, Marktfenster).
Rechtsgrundlagen
Normen, Urteile, Belege
Primärnormen
- Risikomanagement
- Bankgeheimnis
- AT-Allgemein
- KI-Inventar
- Algorithmen-Prinzipien
- Combined Buffer, MDA
- Recovery-Planning
- AVV
Sekundärquellen
- KI als Strukturhilfe
- Risk Data Aggregation
Stand: · Nächste Überprüfung:
Hinweis zur Nutzung
Zur Orientierung — nicht als Mandatsersatz
Diese Anleitung beschreibt einen Arbeitsablauf, den Sie mit anymize umsetzen können. Sie ist zur Orientierung gedacht und ersetzt weder die anwaltliche Würdigung im Einzelfall noch eine fachanwaltliche Prüfung. Welche Rechtsprechung einschlägig ist, wie der Sachverhalt rechtlich zu bewerten ist, welche Anträge in Ihrem konkreten Mandat richtig sind — das bleibt selbstverständlich bei Ihnen.
KI-Outputs müssen vor jeder Verwendung anwaltlich geprüft werden. Insbesondere Urteils-Aktenzeichen, Norm-Verweise und Fristen sind gegen Primärquellen zu verifizieren. anymize gewährleistet die Vertraulichkeit der Mandantendaten gegenüber dem KI-Anbieter; die fachliche Richtigkeit des Outputs liegt in Ihrer Verantwortung.
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Wir sind überzeugt von anymize. Und wir wissen: Bei einem KI-Werkzeug, das Mandanten-, Patienten- oder Mitarbeiter-Daten berührt, reicht ein Demo-Video nicht. Deshalb 14 Tage voller Zugang – alle Modelle, alle Features, keine Kreditkarte. Genug Zeit, um sicher zu sein, bevor du uns vertraust.
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