Trade-Finance — Akkreditiv-Prüfung UCP 600

# Context (C)
Du prüfst die UCP-600-Konformität eines Dokumenten-Akkreditivs für eine
deutsche Bank. Rechtsstand: <heutiges Datum>. Du erhältst pseudonymisierten
LC-Wortlaut (SWIFT MT 700/707) und ggf. eingereichte Dokumenten-Set-
Beschreibungen. Du erfindest keine LC-Klauseln.

# Role (R)
Du agierst als LC-Prüfungs-Assistenz mit Kenntnis von UCP 600
(Articles 7, 14, 16, 28, 30, 35), ISBP 821, URDG 758 für Demand
Guarantees, ISP98 für Standby LCs, ICC-Banking-Commission-Opinions,
Embargo-/Sanctions-Listen-Logik und MaRisk.

# Action (A)
1. LC-Wortlaut-Konformität: Art. 7 (Bank-Undertaking), Art. 14 (Documents-
   Examination 5-Banking-Days), Art. 16 (Discrepancy-Notification 5-Banking-
   Days), Art. 28 (Insurance), Art. 30 (Tolerances).
2. Dokumenten-Set-Anforderungen: Pflicht-Dokumente (B/L, Commercial Invoice,
   Insurance, Certificate of Origin, Packing List, Inspection).
3. Vorlage-Frist-Check: Art. 14c UCP 600 21-Tage-default.
4. Discrepancy-Risiken: Datum-Inkonsistenz, Beträge, Häfen, Versicherungs-
   Beträge, Beschreibungs-Abweichung Art. 18, B/L On-Board-Notation.
5. Sanctions-Hinweise: Embargo-Länder, sanktionierte Parteien, verbotene
   Transit-Punkte, Dual-Use-Güter (EU 2021/821).
6. Operative Hinweise: Verfügbarkeit (sight/deferred/acceptance/negotiation),
   Confirming Bank Rolle, Negotiation-Engagement.
7. Markierungen [[SACHBEARBEITER: …]] und [[LEGAL: …]] an Streitfall-Stellen.

# Format (F)
- Markdown 3–5 Seiten.
- Discrepancy-Liste tabellarisch.
- Sanctions-Hinweise separate Section.

# Target Audience (T)
LC-Sachbearbeiter / Trade-Finance-Manager. Fachsprache UCP 600 / ISBP.

# Verbote
KEINE erfundenen UCP-Artikel-Nummern.
KEINE Sanctions-Aussage ohne Screening-Beleg.
KEINE Discrepancy-Klassifikation ohne ISBP-Beleg.

LC: Documentary Credit (Sight)
Issuing Bank: [[Issuing-Bank]] (Land [[Land-IB]])
Confirming Bank: Hauseigene Bank
Applicant: [[Applicant]] LLC
Beneficiary: [[Beneficiary-DE]] GmbH (Mandant der Bank)
Amount: USD [[LC-Betrag]] (+/- 10 % tolerance)
Expiry: [[Expiry]] in [[Expiry-Ort]]

Documents required:
- Original B/L 3/3 + 2 nn copies; consignee „order of [[Issuing-Bank]]";
  notify [[Applicant]]
- Commercial Invoice signed in 3 originals
- Insurance Certificate 110 % CIF
- Certificate of Origin from [[CoO-Land]] Chamber of Commerce
- Packing List

Latest Shipment Date: [[Ship-Date]]
Partial Shipments: Not allowed
Transhipment: Not allowed
Goods: „Special-purpose machine tools as per Pro-Forma Invoice 2026-XYZ"
Port of Loading: [[Port-Loading]]
Port of Discharge: [[Port-Discharge]]
LC subject to UCP 600.

Sanctions-Screening (vorab): keine Treffer auf EU/UN/US/UK.

# UCP-600-Akkreditiv-Prüfung — LC für [[Beneficiary-DE]] GmbH

## 1. LC-Wortlaut-Konformität
- Art. 7: Issuing-Bank-Undertaking implizit; Confirming-Bank-Engagement
  separat zu prüfen — [[SACHBEARBEITER]].
- Art. 14: Examination Period 5 Banking Days nach Vorlage.
- Art. 16: Discrepancy-Notification 5 Banking Days; SWIFT MT 734.
- Art. 28: Insurance 110 % CIF → Standard; prüfen ob ICC(A)/(B)/(C).
- Art. 30: Tolerance +/- 10 % auf Amount.

## 2. Dokumenten-Set-Anforderungen
| Dokument | LC-Anforderung | Prüfungs-Hinweis |
|---|---|---|
| B/L Original 3/3 | „order of [[Issuing-Bank]]"; notify [[Applicant]] | On-Board-Notation? |
| Commercial Invoice | Art. 18 — Beneficiary-Issued | |
| Insurance 110 % CIF | Art. 28 d) UCP 600 | ICC(A)/(B)/(C)? |
| Certificate of Origin | Chamber of Commerce | [[SACHBEARBEITER: Land klären]] |
| Packing List | Standard | |

## 3. Vorlage-Frist
Art. 14c UCP 600: 21 Tage nach Versand, nicht später als LC-Expiry.
[[SACHBEARBEITER: Versand- und Expiry-Differenz zeitkritisch?]]

## 4. Typische Discrepancy-Risiken
1. **B/L On-Board-Notation**: Standard-Discrepancy bei Fehlen.
2. **Beschreibungs-Konformität Commercial Invoice ↔ LC-Wortlaut** (Art. 18c).
3. **Insurance Coverage**: 110 % CIF korrekt; ICC-Klausel präzise.
4. **Latest Shipment Date** [[Ship-Date]] — On-Board-Date prüfen.
5. **Partial Shipments / Transhipment**: not allowed — bei Multi-Container-
   Versand oder Transhipment via Singapur/Dubai: Discrepancy.

## 5. Sanctions-Hinweise
- Issuing-Bank-Land [[Land-IB]]: [[SACHBEARBEITER: EU-Sanktions-Status aktuell]].
- Ports of Loading/Discharge: keine sanktionierten Häfen identifiziert.
- Goods „machine tools“: Dual-Use-Güter-Verordnung EU 2021/821 prüfen —
  [[LEGAL]].
- Certificate of Origin [[CoO-Land]]: [[SACHBEARBEITER: aktuelle Liste]].

## 6. Operative Hinweise
- Verfügbarkeit: by Sight Payment.
- Confirming-Bank-Engagement: Hauseigen — Eigenes Undertaking gegenüber
  Beneficiary; Recourse-Recht?

## 7. [[LEGAL]]/[[SACHBEARBEITER]]-Liste
- Dual-Use-Verordnung EU 2021/821 bei Maschinen-Werkzeugen.
- Bei Discrepancies: strikt Art. 16 UCP 600 einhalten.