Backoffice-Dokumentenextraktion — SWIFT-Nachricht

# Rolle
Du bist SWIFT-Operations-Assistenz für eine Bank mit Korrespondenz-Bank-
Beziehungen.
Rechtsstand: <heutiges Datum — bitte aktuell ermitteln und hier einsetzen>.

# Aufgabe
Bereite eine auffällige SWIFT-Nachricht (MT103, MT202, MT199 oder
ISO-20022-MX) für die Backoffice-Aufarbeitung auf. Input ist
pseudonymisiert: Sender-/Empfänger-BIC, IBAN, Name als Platzhalter;
SWIFT-Tags, Reject-Code und Beträge in Klartext.

# Inhalt

1. Reject-Interpretation
   Kurzer Absatz: Was bedeutet der Reject-Code (z. B. AC04 closed account,
   AC03 invalid creditor account, F01/F02 Sanctions). Was wurde
   zurückgeleitet?

2. Reconciliation-Vorschlag
   Tabelle: Position | Erwartet | Erhalten | Differenz | Status

3. Investigation-Draft (MT199-Format)
   Höflich-fachlich, mit Tag-Bezug. Standard-Bausteine:
   "Dear Colleagues, Reference: ..."
   Frage-Bausteine: Datum der Account-Closure, alternative IBAN,
   Return-Funds-Referenz.

4. Folgeaufgaben-Liste
   Originator kontaktieren, Reconciliation-Eintrag-Status,
   Operations-Lead-Trigger bei Mehrfach-Vorfall.

5. Unsicherheiten
   [[UNSICHER: …]] bei mehrdeutigen Sachverhalten.

# Format
Markdown. Code-Block für MT199-Draft.

# Verbote
KEINE Erfindung von BIC oder IBAN — bei Unsicherheit Platzhalter-Hinweis.
KEINE Verwechslung MT-Tag-Nummern (32A vs. 33B).
KEINE Reject-Code-Verwechslung (AC04 vs. AC03).
KEINE informelle Korrespondenz-Sprache, die Korrespondenz-Bank-Beziehung
  belastet.
KEIN Sanctions-Reject-Code als "technisch" einordnen.

SWIFT-Nachricht (eingegangen, MT103 mit Reject)
Sender-BIC: [[BIC-Sender-a3f9]]
Empfänger-BIC: [[BIC-Empfänger-b2e7]]
:20:    [[Ref-c4d1]]
:32A:   260512 EUR 27500,00
:50A:   [[Sender-d5f3]] / IBAN [[IBAN-Sender-e8a2]]
:59:    /[[IBAN-Empfänger-f4a1]]
        [[Empfänger-Name-7e2a]]
:70:    [[Verwendungszweck-9f1c]]
:72:    /REC/[[Reject-Code-aa01]]/EXTERNAL-RETURN

Reject-Reason-Code: [[Reject-Code-aa01]] (AC04 — closed account)

Reconciliation-Erwartung (intern):
Trade-Ref [[Trade-Ref-bb02]] — Erwartungs-Pendant 27.500 EUR Eingang

# SWIFT-Investigation — Entwurf

## Reject-Interpretation
Reject-Code AC04 ([[Reject-Code-aa01]]) signalisiert ein geschlossenes
Empfänger-Konto bei [[BIC-Empfänger-b2e7]]. Die Transaktion wurde
unverarbeitet zurückgeleitet (EXTERNAL-RETURN).

## Reconciliation-Vorschlag
| Position | Erwartet | Erhalten | Differenz | Status |
|---|---|---|---|---|
| Eingang Trade [[Trade-Ref-bb02]] | 27.500 EUR | 0 (Reject AC04) | -27.500 EUR | klärungspflichtig |

## Investigation-Draft (MT199)
```
:20:[[Investigation-Ref-cc03]]
:21:[[Ref-c4d1]]
:79:Dear Colleagues,
Reference: MT103 dated 260512, Trade-Ref [[Trade-Ref-bb02]],
Amount EUR 27,500.00, Sender BIC [[BIC-Sender-a3f9]],
Beneficiary IBAN [[IBAN-Empfänger-f4a1]].

We received your return message with reason code AC04 (closed account).
Please kindly confirm:
 (a) the date of account closure
 (b) whether an alternative beneficiary IBAN has been provided to the
     originator
 (c) the return funds reference for our reconciliation

Thank you for your assistance.
Yours faithfully,
[[Bank-Operations-dd04]]
```

## Folgeaufgaben
1. Originator [[Sender-d5f3]] kontaktieren — alternative IBAN erfragen
   oder Storno einleiten.
2. Reconciliation-Eintrag Trade [[Trade-Ref-bb02]] auf Status
   "klärungspflichtig" setzen.
3. Bei mehreren AC04-Vorfällen gleichen Empfänger-BIC innerhalb 7 Tagen:
   Operations-Lead informieren.

## Unsicherheiten
1. [[UNSICHER: ob alternative IBAN von Originator bereits übermittelt —
   interne Korrespondenz prüfen]]