Wirtschaftsrecht
D&O-Versicherung-Check
anymize entfernt Mandanten-, Gesellschafts- und Versicherungs-Bezüge automatisch aus der D&O-Police, bevor sie an GPT, Claude oder Gemini geht — und setzt sie nach der KI-Antwort wieder ein. So prüfen Sie Versicherungssumme, Insured-vs-Insured-Klausel, Vorsatzausschluss, Side A/B/C-Deckung und Run-off-Vereinbarungen strukturiert in Stunden statt Tagen, ohne § 43a BRAO, § 203 StGB oder § 2 GeschGehG zu berühren.
Schwierigkeit: Spezialist · Datenklasse: Mandantendaten · Letztes Review:
Zur Orientierung gedacht. Die anwaltliche Würdigung im Einzelfall bleibt selbstverständlich bei Ihnen — KI-Outputs sind vor jeder Verwendung zu prüfen. Mehr dazu am Ende.
Anwendungsbereich
Worum geht es hier?
Die D&O-Versicherungs-Police ist die Schlüssel-Deckung für Organhaftungsrisiken nach §§ 43, 64 GmbHG, § 93 AktG — und gleichzeitig eine der technisch komplexesten Versicherungspolice im Wirtschaftsrecht. Versicherungssumme, Insured-vs-Insured-Klausel, Vorsatzausschluss, Side A/B/C-Struktur und Run-off müssen klausel-präzise zusammenpassen. Mit anymize geht der gesamte Policetext anonymisiert an ein Frontier-Modell — Mandantenname, Gesellschaftsbezeichnung, Versicherungs-Summen und Schadensdaten verlassen das Haus nicht. Die Deckungslücken-Analyse läuft auf pseudonymisiertem Text; die anwaltliche Würdigung der Deckungsrisiken erfolgt auf der re-identifizierten Matrix.
Für wen passt das?
Zielgruppe und Kontext
- Rolle
- Gesellschaftsrechtler:in (Corporate-/M&A-Praxis), Versicherungsrecht-Anwält:in, Inhouse-Counsel bei mittelständischen und Großunternehmen, Aufsichtsrats-Beratung, Compliance-Officer, Geschäftsführer oder Vorstand mit eigener Police-Review-Pflicht.
- Seniorität
- Fortgeschritten — Associates ab dem dritten Berufsjahr mit Versicherungs- oder Gesellschaftsrechts-Erfahrung. Bei Side-A-only-Policen und Run-off-Verhandlungen Senior-Associate-Niveau erforderlich; bei M&A-Transaktionen mit D&O-Übernahme Fachanwalt-Niveau.
- Kanzleigröße
- Mittelstand bis Großkanzlei sowie Inhouse-Rechtsabteilungen. In der Kleinkanzlei besonders wertvoll, wenn keine eigene Versicherungsrechts-Expertise vorhanden ist.
- Spezifische Kontexte
- Mandat-Einstieg nach Organhaftungsklage; Pre-M&A-DD (D&O-Übernahme oder Run-off-Pflicht); Erstberatung Geschäftsführer oder Vorstand; jährliche Police-Review; Deckungsklage-Vorbereitung; D&O-Ausschreibungs-Unterstützung. Anlass ist typischerweise ein konkreter Schadenfall oder ein Transaktions-Trigger.
Die Situation in der Kanzlei
So bringen Sie Tempo und Sorgfalt zusammen
Eine D&O-Police umfasst typischerweise 30 bis 80 Seiten mit technischen Klausel-Strukturen: Insured-vs-Insured-Ausschluss (schließt konzerninterne Klagen aus), Vorsatzausschluss (§ 103 VVG-Grenze — Vorsatz erst bei rechtskräftiger Verurteilung), Side A (persönliche Deckung bei Nicht-Freistellung), Side B (Gesellschaft tritt ein, wenn Freistellung gewährt), Side C (Entity Coverage für Wertpapier-Klagen). Deckungslücken entstehen häufig durch: zu niedrige Versicherungssumme im Verhältnis zur Bilanzsumme; Insured-vs-Insured-Ausschluss ohne Carve-out für Insolvenzverwalter-Klagen; fehlende Run-off-Klausel bei Geschäftsführer-Abberufung; Vorsatzausschluss, der schon bei bedingt vorsätzlichem Handeln greift; Side-A-Deckung, die nicht ausreichend vom Gesellschafts-Vermögen isoliert ist. Ein Senior Associate braucht 10 bis 20 Stunden für eine strukturierte Deckungs-Analyse pro Police und Schadenfall. Wer ChatGPT oder Claude direkt nutzt, kommt schneller — verletzt aber § 43a BRAO und § 203 StGB, sobald Mandantenname, Gesellschaftsbezeichnung und Schadensdaten den KI-Anbieter erreichen. anymize löst diesen Konflikt: Klarnamen, Versicherungsnummern, Schadensbeträge und Gesellschaftsdaten werden vor dem KI-Aufruf zu Platzhaltern; die KI-Antwort kommt strukturiert zurück, anymize re-identifiziert.
Was Sie davon haben
Zeit, Wert, Vertraulichkeit
Zeit pro Deckungs-Analyse
~8–12 Stunden
Frontier-KI extrahiert Klausel-Struktur, Deckungslücken und Risikostufen pro Police in unter 30 Minuten. Der Senior Associate prüft anwaltlich die Hoch-Risiko-Befunde und berät den Mandanten; die Erstdurchsicht entfällt weitgehend.
Mehrwert pro Mandat
€ 3.000–8.000
Senior-Associate-Stundensatz (€ 300–500/h) angewandt auf 8 bis 12 freigespielte Stunden. Bei Pauschalhonorar wird der Effizienzgewinn zur Marge oder zur Kapazitäts-Reserve.
Vertraulichkeit
strukturell
anymize entfernt 40+ Kategorien — Mandantenname, Gesellschaftsbezeichnung, Versicherungs-Summen, Schadensdaten, Vorstandsnamen, IBAN — bevor der Policetext das Haus verlässt. § 203 StGB und § 2 GeschGehG sind strukturell entlastet.
Erkennungsrate
>95 %
Dreifach geprüft (Algorithmus plus zwei spezialisierte KI-Prüfungen). Bei eingescannten Altpolicen empfehlen wir eine erhöhte Stichprobe in der Vorschau.
So gehen Sie vor
In 5 Schritten zum Antrag
Police-Upload und Kontext-Briefing. Sie laden die D&O-Police in anymize und ergänzen das Kontext-Briefing: Gesellschafts-Größe (Bilanzsumme, Mitarbeiterzahl), konkreter Schadenfall oder Mandat-Anlass (Erstberatung, Pre-M&A-DD, Deckungsklage-Vorbereitung), beteiligte Organe (Geschäftsführer, Vorstand, Aufsichtsrat) und Versicherungs-Periode.
Sie
Mandats-Kontext und Prüfungs-Scope
anymize anonymisiert die Police. Über 40 Kategorien — Mandantenname, Gesellschaftsbezeichnung, Versicherungs-Summen, Vorstandsnamen, Schadensdaten, Bankverbindungen, Versicherungsnummern — werden durch semantische Platzhalter ersetzt. Sie sehen die Vorschau vor dem KI-Aufruf; Erkennungsrate über 95 %. Stichprobe 5 bis 10 % empfohlen.
anymize
§ 43a BRAO Verschwiegenheit · § 203 StGB · § 2 GeschGehG
Frontier-KI analysiert Deckungsstruktur. Der pseudonymisierte Policetext geht an Ihr gewähltes Modell — GPT, Claude oder Gemini in anymize. Mit dem unten stehenden Prompt werden Versicherungssumme, Insured-vs-Insured-Klausel, Vorsatzausschluss, Side A/B/C-Struktur, Run-off-Regelungen und Deckungslücken extrahiert und mit Risikostufen versehen. Die KI sieht keine Klarnamen.
GPT / Claude / Gemini in anymize
Strukturierte Deckungslücken-Analyse in Minuten
Befund-Matrix und Deckungslücken-Übersicht. Die Klausel-Treffer und Deckungslücken fließen in eine Befund-Matrix mit Risikostufen (hoch/mittel/niedrig). anymize re-identifiziert anschließend, sodass Sie die Befunde mit Gesellschaftsnamen und konkreten Beträgen lesen.
GPT / Claude / Gemini in anymize
Deckungs-Übersicht
Anwaltliche Verifikation der Hoch-Risiko-Befunde. Sie prüfen alle Hoch-Risiko-Befunde manuell: Insured-vs-Insured-Carve-out für Insolvenzverwalter-Klagen vorhanden, Vorsatzausschluss-Grenze korrekt (§ 103 VVG: erst bei rechtskräftiger Verurteilung), Side-A-Isolation ausreichend, Run-off-Frist marktüblich (5 bis 10 Jahre). BGH-/OLG-Aktenzeichen im KI-Output kurz gegen juris oder beck-online verifizieren.
Sie
Anwaltliche Kernverantwortung
Beratungs-Memo und Handlungs-Empfehlungen. Sie erstellen ein Beratungs-Memo mit den Deckungslücken und konkreten Handlungs-Empfehlungen: Police-Anpassung (Run-off-Klausel ergänzen, Versicherungssumme erhöhen), Verhandlung mit Versicherer, Deckungsklage-Erwägung oder sofortige Schadenmeldung bei konkretem Schadenfall.
Sie
Mandantenkommunikation
Womit Sie arbeiten
So setzen Sie anymize konkret ein
Was anymize tut
- Erkennt 40+ Kategorien personenbezogener und vertraulicher Daten — Mandantenname, Gesellschaftsbezeichnung, Vorstandsnamen, Versicherungs-Summen, Schadensdaten, Bankverbindungen — mit über 95 % Erkennungsrate.
- Dreistufige Prüfung: Algorithmische Analyse, dann zwei spezialisierte KI-Prüfungen, die auch Kontext berücksichtigen (z. B. eine Versicherungssumme als Klausel-Parameter vs. als Erwähnung im Mandat-Briefing).
- Bidirektionale Anonymisierung: Platzhalter werden vor dem KI-Aufruf eingesetzt, das Frontier-Modell antwortet mit denselben Platzhaltern im Kontext, anymize re-identifiziert beim Empfang.
- Daten in deutschen Rechenzentren (Hetzner). Originaldokumente werden nicht gespeichert — nur die Zuordnung Platzhalter ↔ Klarname, mit Aufbewahrungsfrist nach Ihrer Wahl von 24 Stunden bis unbegrenzt.
Was Sie als Anwält:in tun
- Kontext-Briefing zur Police: Gesellschafts-Größe, Mandat-Anlass (Erstberatung, Schadenfall, M&A-DD), beteiligte Organe und Versicherungs-Periode.
- Anonymisierungs-Vorschau sichten — bei eingescannten Altpolicen 10 bis 15 % Stichprobe, bei nativen PDFs 5 bis 10 %.
- Hoch-Risiko-Befunde anwaltlich würdigen: Insured-vs-Insured-Carve-out für Insolvenzverwalter, Vorsatzausschluss-Grenze nach § 103 VVG, Side-A-Isolation, Run-off-Frist.
- Beratungs-Memo mit Deckungslücken und Handlungs-Empfehlungen konsolidieren; Verhandlungs-Strategie mit Versicherer oder Mandanten abstimmen.
Daten-Input
D&O-Police als PDF oder Word; Kontext-Briefing mit Gesellschafts-Größe, Mandat-Anlass und beteiligten Organen; optional Schadenfall-Briefing oder M&A-DD-Kontext.
Output-Kontrolle
Pseudonymisierter Policetext geht an die KI. Re-identifizierte Befund-Matrix kommt zurück: Deckungsstruktur-Übersicht, Deckungslücken mit Risikostufe, Klausel-Zitate und Handlungs-Empfehlungen. anymize selbst trifft keine inhaltlichen Aussagen — die Strukturierung leistet das Frontier-Modell, die Würdigung machen Sie.
Freigabeprozess
Sie behalten jederzeit die Hoheit: Sichtung der Anonymisierung, Stichprobe der KI-Treffer, anwaltliche Bewertung der Hoch-Risiko-Befunde, Mandanten-Beratung, Verhandlungs-Strategie — alles im üblichen Kanzlei-Workflow. anymize ist der Anonymisierungs-Layer, keine Workflow-Software.
Die KI-Anweisung
Prompt zum Kopieren
So nutzen Sie diesen Prompt:
1. Mandat-Anlass und Gesellschafts-Typ oben im Prompt einfügen (Erstberatung, Schadenfall etc.).
2. D&O-Police in anymize einfügen — die Anonymisierung läuft automatisch (Mandantenname, Gesellschaftsbezeichnung, Versicherungssummen werden zu Platzhaltern).
3. In anymize unter „Tools → Reasoning“ auf „Thinking-Modus“ stellen (bei M&A-Kontext: Max), dann KI-Aufruf starten — der Output kommt re-identifiziert zurück.
# Rolle
Du bist Versicherungsrecht- und Gesellschaftsrecht-Assistenz für eine
Wirtschaftsrechts-Praxis.
Rechtsstand: <heutiges Datum — bitte aktuell ermitteln und hier einsetzen>.
Mandat-Anlass: [ERSTBERATUNG / SCHADENFALL / PRE-M&A-DD /
DECKUNGSKLAGE-VORBEREITUNG / POLICE-REVIEW] — einfügen.
Gesellschafts-Typ: [GmbH / AG / GmbH & Co. KG / SONSTIGES] — einfügen.
# Aufgabe
Analysiere die vorgelegte D&O-Police auf Deckungsstruktur und
Deckungslücken. Extrahiere für jede der folgenden Kategorien alle
relevanten Klauseln, klassifiziere je Befund eine Risikostufe
(hoch / mittel / niedrig) und gib eine Handlungs-Empfehlung
(Police anpassen / Verhandeln / Akzeptanz / Sofortige Schadenmeldung).
# Kategorien
1. **Versicherungssumme und Sublimits**
- Gesamt-Versicherungssumme pro Versicherungsfall und Versicherungsjahr
- Sublimits je Organ-Kategorie (GF, Vorstand, AR, Beirat)
- Sublimits für Side A (persönliche Deckung)
- Verhältnis zur Bilanzsumme und Umsatz
2. **Insured-vs-Insured-Klausel**
- Geltungsbereich: welche Kläger fallen unter den Ausschluss?
- Carve-outs: Insolvenzverwalter-Klage, Aktionärsklagen,
Derivative Actions, behördliche Maßnahmen
- Konzernweite Anwendung oder nur direkte Gesellschaft
3. **Vorsatzausschluss**
- Grenze: bedingt vorsätzlich vs. rechtskräftig verurteilter Vorsatz
(§ 103 VVG-Standard)
- Severability-Klausel: gilt der Ausschluss nur für das schuldige Organ
oder für alle Versicherten?
- Rückforderungsrecht des Versicherers bei nachträglichem Vorsatznachweis
4. **Side A / Side B / Side C-Deckung**
- Side A: persönliche Deckung bei verweigerte oder unmöglicher
Freistellung; Isolation von Gesellschafts-Insolvenzmasse
- Side B: Freistellungs-Deckung; Voraussetzungen für Eintrittspflicht
der Gesellschaft
- Side C: Entity Coverage für Wertpapier-Klagen; Anwendungsbereich
5. **Run-off-Regelungen**
- Run-off-Dauer nach Abberufung / Ausscheiden (Marktstandard 5–10 Jahre)
- Auslöser: Abberufung, Liquidation, M&A-Closing
- Separate Run-off-Police vs. integrierte Nachhaftungsklausel
- Prämien-Mechanik beim Run-off
6. **Claims-Made-Prinzip und Anzeige-Fristen**
- Erstmals-Geltendmachungs-Klausel
- Anzeige-Frist nach Schadenskenntnis
- Rückwirkungs-Datum (Retroactive Date)
# Ausgabe-Format
- Police-ID: [z. B. DO-2024-001]
- Gesellschaft: [[Unternehmensname-Hash]]
- Mandat-Anlass: [eingefügt]
- Gesamt-Risikostufe: hoch / mittel / niedrig
- Tabelle je Kategorie:
| Kategorie | Klausel-Zitat (max. 3 Sätze) | Risiko | Begründung | Empfehlung |
- Deckungslücken-Summary: max. 3 Sätze bei hoch, 1 Satz bei mittel/niedrig.
Falls eine Kategorie nicht in der Police vorhanden ist:
„Nicht gefunden — kein explizites [Kategorie] in dieser Police.“
# Verbote
KEINE Empfehlung zur Annahme oder Ablehnung eines Schadenfalls durch
den Versicherer.
KEIN BGH-/OLG-Zitat ohne explizite Aktenzeichen-Angabe — bei Unsicherheit
„verifikations-bedürftig“ markieren.
KEIN Drafting von Gegen-Klauseln (eigener Workflow).
KEINE Beurteilung der Haftung des Organs gegenüber der Gesellschaft.
# Platzhalter-Regel
Alle Platzhalter im Format [[Kategorie-Hash]] (z. B. [[Unternehmensname-7b3e]],
[[Geldbetrag-33e1]]) wörtlich in deinen Output übernehmen — die
Re-Identifikation erfolgt außerhalb durch anymize.So sieht der Sachverhalt aus
Pseudonymisierter Eingabetext
D&O-VERSICHERUNGS-POLICE
Versicherungsnehmer: [[Unternehmensname-f11b]] GmbH, [[Adresse-b2e7]]
Versicherte Personen: Geschäftsführer, Prokuristen, leitende Angestellte
Versicherungssumme: [[Geldbetrag-3a1c]] EUR pro Versicherungsfall und
Versicherungsjahr
Side A Sublimit: [[Geldbetrag-9d2f]] EUR
§ 5 Ausschlüsse — Insured-vs-Insured
Nicht versichert sind Ansprüche, die von einem oder mehreren der
versicherten Personen gegen einen oder mehrere andere versicherte
Personen geltend gemacht werden, es sei denn, diese Ansprüche
werden durch einen Insolvenzverwalter, einen Sachwalter oder eine
Sanierungsgesellschaft geltend gemacht.
§ 7 Vorsatz
Der Versicherer ist leistungsfrei bei vorsätzlichem oder wissentlichem
Handeln des betreffenden Organs, sobald dieses durch rechtskräftiges
Urteil festgestellt ist. Die Leistungsfreiheit gilt nur gegenüber dem
schuldhaft handelnden Organ, nicht gegenüber den übrigen versicherten
Personen (Severability).
§ 9 Run-off
Nach Ausscheiden eines versicherten Organs endet die Deckung für dieses
Organ mit Ablauf des Versicherungsjahres, in dem das Ausscheiden erfolgte.
Eine separate Run-off-Police kann für [[Frist-ad62]] Jahre abgeschlossen
werden.So liefert anymize zurück
Der Antrags-Entwurf
# D&O-Deckungs-Analyse — Police DO-2024-001
**Gesellschaft:** [[Unternehmensname-f11b]] GmbH
**Mandat-Anlass:** Erstberatung Geschäftsführer
**Gesamt-Risikostufe:** MITTEL
## Kategorien-Matrix
| Kategorie | Klausel-Zitat (Kurz) | Risiko | Begründung | Empfehlung |
|---|---|---|---|---|
| Versicherungssumme | „[[Geldbetrag-3a1c]] EUR pro Versicherungsfall … Side A Sublimit: [[Geldbetrag-9d2f]] EUR“ | MITTEL | Side-A-Sublimit prüfen ob ausreichend gegenüber [[Geldbetrag-3a1c]] Gesamt-Summe. | [[Geldbetrag-9d2f]] re-identifizieren; Verhältnis zur Bilanzsumme prüfen. |
| Insured-vs-Insured | „…Insolvenzverwalter … Sachwalter … Sanierungsgesellschaft … ausgenommen.“ | NIEDRIG | Marktüblicher Carve-out für Insolvenzverwalter-Klage vorhanden. | Akzeptieren; prüfen ob Aktionärsklagen separat geregelt. |
| Vorsatzausschluss | „…erst nach rechtskräftigem Urteil … Severability-Klausel vorhanden.“ | NIEDRIG | § 103 VVG-konformer Standard mit Severability. Marktüblich. | Akzeptieren. |
| Run-off | „…endet die Deckung für dieses Organ mit Ablauf des Versicherungsjahres … separate Run-off-Police [[Frist-ad62]] Jahre.“ | HOCH | Run-off nur auf separater Anfrage und nicht automatisch integriert. Prämien-Mechanik unklar. | Run-off-Automatik oder verbindliche Verlängerungs-Option in Police aufnehmen; [[Frist-ad62]] re-identifizieren. |
| Side A/B/C | Side A Sublimit vorhanden; Side B und Side C nicht explizit geregelt. | MITTEL | Fehlende Side-B-Regelung bedeutet unklar ob Gesellschaft Freistellung einfordert. | Side-B-Abschnitt in Police-Verhandlung aufnehmen. |
| Claims-Made | Nicht gefunden — kein explizites Claims-Made-Prinzip in dieser Police. | MITTEL | Ohne explizites Claims-Made-Prinzip droht Auslegungsstreit zu Anzeige-Fristen. | Versicherer auf Klarstellung drängen. |
## Deckungslücken-Summary
Run-off-Deckung ist hoch-risikoreich: Automatischer Schutz nach Ausscheiden endet mit dem Versicherungsjahr — eine separate Run-off-Police ist nicht verbindlich zugesagt. Bei Geschäftsführer-Wechsel oder Abberufung entsteht eine Deckungslücke für Ansprüche aus der Amtszeit. Sofortige Verhandlung mit Versicherer über Run-off-Automatik oder verbindliche Verlängerungs-Option empfohlen.
[ANWALT-WERTUNG] Vorsatzausschluss und Severability-Klausel entsprechen § 103 VVG-Standard (verifikations-bedürftig in juris/beck-online). Side-A-Sublimit [[Geldbetrag-9d2f]] gegen Bilanzsumme [[Unternehmensname-f11b]] re-identifizieren und Verhältnis prüfen.Was das Berufsrecht verlangt
Pflichten — und wie anymize sie abdeckt
§ 43a BRAO Verschwiegenheit
anymize ersetzt 40+ Kategorien — Mandantenname, Gesellschaftsbezeichnung, Vorstandsnamen, Versicherungssummen, Schadensdaten — durch Platzhalter, bevor irgendein KI-Anbieter die D&O-Police sieht. Erkennungsrate über 95 %; Stichprobe vor dem KI-Aufruf bleibt anwaltliche Eigenleistung.
§ 103 VVG — Vorsatzausschluss-Grenze
Eine Police, die bereits bei bedingt vorsätzlichem Handeln Leistungsfreiheit vorsieht, ist günstiger für den Versicherer als § 103 VVG vorschreibt — dieser verlangt rechtskräftig festgestellten Vorsatz. KI erkennt diese Abweichung, muss aber durch Sie auf § 103 VVG-Konformität verifiziert werden.
Insured-vs-Insured ohne Insolvenzverwalter-Carve-out
Fehlt der Carve-out für Insolvenzverwalter-Klagen, ist die Deckung in der für GmbH-Geschäftsführer häufigsten Schadenfall-Konstellation (§ 64 GmbHG-Klage durch Insolvenzverwalter) ausgeschlossen. KI erkennt das Fehlen, Sie müssen die Tragweite für die konkrete Gesellschaft würdigen.
Run-off-Lücke bei M&A
Bei einer Unternehmensübernahme endet die laufende D&O-Police häufig mit dem Closing. Ohne Run-off-Police sind alle Organe für Ansprüche aus ihrer Amtszeit ungedeckt, sobald der Käufer eine neue Police abschließt. Run-off-Klausel ist Verhandlungs-Pflicht im M&A-Mandat.
Anbieter-Angaben kritisch lesen
KI-Output zu Versicherungsklauseln kann Deckungslücken übersehen, wenn Policen-Sprache juristisch ungewöhnlich formuliert ist. Spot-Check der Hoch-Risiko-Befunde durch Senior Associate bleibt anwaltlicher Standard.
Datenschutz und Vertraulichkeit
So funktioniert das mit anymize
Die juristisch entscheidende Frage bei der D&O-Deckungs-Analyse: Sieht der KI-Anbieter Mandantenname, Gesellschaftsbezeichnung, Vorstandsnamen und Versicherungssummen? Antwort mit anymize: nein. Vor dem KI-Aufruf werden Klarnamen, Adressen, Versicherungsnummern, Schadensbeträge und Gesellschaftsdaten durch Platzhalter ersetzt; nach der KI-Antwort identifiziert anymize zurück. Verarbeitung in deutschen Rechenzentren (Hetzner), AVV nach Art. 28 DSGVO und § 43e BRAO ist Teil des Standardvertrags, Originaldokumente werden nicht gespeichert. Rechtsgrundlage Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO (Mandatsvertrag).
Was anymize konkret leistet
- Erkennt Mandantenname, Gesellschaftsbezeichnung, Vorstandsnamen, Versicherungssummen, Schadensdaten und Bankverbindungen mit über 95 % Genauigkeit.
- Ersetzt sie durch semantische Platzhalter, bevor der Policetext an GPT, Claude oder Gemini geht.
- Re-identifiziert die KI-Antwort automatisch — Sie sehen die Befund-Matrix mit den richtigen Gesellschaftsnamen und Beträgen zurück.
- Verarbeitung in deutschen Rechenzentren (Hetzner). AVV nach Art. 28 DSGVO mit § 43e BRAO-Erklärung im Standardvertrag.
- Originaldokumente werden nicht gespeichert — nur die Zuordnung Platzhalter ↔ Klarname, mit Aufbewahrungsfrist nach Ihrer Wahl.
Sicherheitscheck vor der Einreichung
Was anymize liefert — was Sie souverän entscheiden
Vor dem KI-Aufruf
- Kontext-Briefing vollständig — Gesellschafts-Größe, Mandat-Anlass und beteiligte Organe dokumentiert?
- Anonymisierungs-Vorschau gesichtet — Klausel-Strukturen sichtbar gelassen?
- Stichprobe 5 bis 10 % auf Pseudonymisierungs-Vollständigkeit (bei gescannten Policen 10 bis 15 %)?
- Anlagen und Nachträge mit erfasst (Sublimits und Sondervereinbarungen stehen oft dort)?
- AVV mit allen eingesetzten Tools (anymize plus LLM-Anbieter) abgeschlossen?
Nach der KI-Antwort
- Re-Identifikation korrekt — alle Platzhalter zurückgesetzt?
- Befund-Matrix vollständig — alle Kategorien abgedeckt?
- Alle Hoch-Risiko-Befunde manuell anwaltlich verifiziert?
- § 103 VVG-Konformität des Vorsatzausschlusses geprüft?
- Run-off-Automatik vs. separate Police-Pflicht geklärt?
Vor dem Beratungs-Memo
- Deckungslücken nach Risikostufe priorisiert?
- Verhältnis Versicherungssumme / Bilanzsumme bewertet?
- Handlungs-Empfehlungen (Police-Anpassung, Verhandlung, Schadenmeldung) konkret?
- Bei M&A-Kontext: Run-off-Pflicht als Transaktions-Bedingung geprüft?
Typische Fehlermuster — und wie anymize gegensteuert
- →KI liest Insured-vs-Insured-Ausschlüsse ohne Insolvenzverwalter-Carve-out nicht als Hoch-Risiko — Carve-out-Fehlen explizit abfragen.
- →KI übersieht Sublimits in Anlagen, wenn der Hauptvertrag sie nur referenziert — Anlagen-Mapping ist Voraussetzung.
- →KI klassifiziert einen Vorsatzausschluss ohne Severability-Klausel als marktüblich — § 103 VVG-Prüfung zwingend.
- →KI erkennt Run-off-Lücke bei M&A-Trigger nicht, wenn die Police kein explizites Closing-Event nennt — Mandat-Kontext im Prompt angeben.
- →KI vereinfacht Side-A-Isolation-Klauseln — gerichtliche Erzwingung der Trennung vom Gesellschafts-Vermögen ist Kernfrage bei Insolvenznähe.
Rechtsgrundlagen
Normen, Urteile, Belege
Primärnormen Versicherungsrecht
- Vorsatzausschluss — Leistungsfreiheit bei vorsätzlichem Handeln
- Fremdversicherung (Deckung für Organe als Dritte)
- Obliegenheitsverletzung — Anzeige-Fristen
Primärnormen Gesellschaftsrecht
- Sorgfaltspflicht und Haftung der Vorstandsmitglieder
- Sorgfaltspflicht und Haftung der Aufsichtsratsmitglieder
- Haftung der Geschäftsführer
- Insolvenzantragspflicht (Haftungsrisiko für Insolvenzverwalter-Klage)
Berufsrechtliche Grundlagen
- Anwaltliche Verschwiegenheit
- Verletzung von Privatgeheimnissen
- Auftragsverarbeitungs-Vertrag
Sekundärquellen
- Mandantentransparenz und KI-Einsatz
- Marktstandard für D&O-Policen
- Halluzinations-Quoten 17–33 % bei Legal-Tools
Stand: · Nächste Überprüfung:
Hinweis zur Nutzung
Zur Orientierung — nicht als Mandatsersatz
Diese Anleitung beschreibt einen Arbeitsablauf, den Sie mit anymize umsetzen können. Sie ist zur Orientierung gedacht und ersetzt weder die anwaltliche Würdigung im Einzelfall noch eine fachanwaltliche Prüfung. Welche Rechtsprechung einschlägig ist, wie der Sachverhalt rechtlich zu bewerten ist, welche Anträge in Ihrem konkreten Mandat richtig sind — das bleibt selbstverständlich bei Ihnen.
KI-Outputs müssen vor jeder Verwendung anwaltlich geprüft werden. Insbesondere Urteils-Aktenzeichen, Norm-Verweise und Fristen sind gegen Primärquellen zu verifizieren. anymize gewährleistet die Vertraulichkeit der Mandantendaten gegenüber dem KI-Anbieter; die fachliche Richtigkeit des Outputs liegt in Ihrer Verantwortung.
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Wir sind überzeugt von anymize. Und wir wissen: Bei einem KI-Werkzeug, das Mandanten-, Patienten- oder Mitarbeiter-Daten berührt, reicht ein Demo-Video nicht. Deshalb 14 Tage voller Zugang – alle Modelle, alle Features, keine Kreditkarte. Genug Zeit, um sicher zu sein, bevor du uns vertraust.
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